热门：保监会加强保险业反洗钱监管——

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中国保监会日前公布了《保险业反洗钱事业管理办法》(以下简称“方法”)，要求各保监局及保险机构从10月1日开始执行。 保监会相关负责人表示，这旨在进一步加强保险业的反洗钱事业，防止洗钱风险，促进领域的持续健康快速发展。

《方法》要求各保险企业、保险资产管理企业和保险专业代理企业、保险经纪公司根据保单实名制，完善客户资料、可检查交易记录、资金流动规范的员工大体情况，切实提高对洗钱的内部控制水平

《方法》确定申请设立保险企业、保险资产管理企业，必须满足投资资金来源合法的反洗钱条件。 建立了洗钱的内部控制制度设置了洗钱专门机构或者配置了指定洗钱商的反洗钱机构或者工作场所的人员，工作场所的人员受到必要的反洗钱训练的新闻系统的建设是反洗钱的要求等 另外，设立保险企业、保险资产管理企业的申请文件必须包括投资资金来源状况证明和投资资金来源合法的声明洗钱的内部控制制度洗钱机构设定报告反洗钱机构或岗位人员的配置情况以及岗位人员反洗钱 《方法》还规定了申请设立保险企业、保险资产管理企业分公司时必须满足的防止洗钱条件。
保监会要求保险企业、保险资产管理企业建立健全的洗钱内部控制制度，保留客户身份识别、客户身份资料和交易记录、大宗交易和可疑交易报告、推进洗钱培训、洗钱事件应急处理 包括涉嫌洗钱犯罪活动的调查、洗钱事业新闻的保密、洗钱法律法规规定的其他复印件等。

《方法》在增加注册资本或股权变更的情况下(通过证券交易所购买上市机构股票不到注册资本的5%的情况除外)，保险企业、保险资产管理企业知道投资资金来源，提交投资资金来源状况证明和投资资金来源的合法声明，来源

保监会必须在保险企业、保险资产管理企业设立反洗钱专门机构或者指定内设机构，要求组织开展反洗钱事业。 将可量化的洗钱控制指标嵌入新闻系统，使风险新闻在业务部门和反洗钱机构之间比较有效地传播、集中、共享，以满足反洗钱风险的警告、提取、分析、报告等反洗钱要求 保险企业必须依法在签订保险合同、解除保险合同、请求或支付等环节对规定金额以上的业务进行顾客身份识别。 保险企业、保险资产管理企业必须根据监督管理要求，密切注意有关人员名单，立即对本机构的顾客进行风险调查，依法采取相应措施。 必须依法保留顾客的身份资料和交易记录，确保可以再现这笔交易，提供监视交易情况、调查可疑交易活动、调查洗钱事件的必要消息。 依法应当识别、报告大宗交易和可疑交易的保险企业通过保险专业代理企业、金融机构类保险兼业代理机构开展保险业务的，应当在合作协议中填写洗钱条款。