热门：温州破获特大非法信用卡套现案 涉案金额近百亿

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温州警察最近丢下的pos机非法现金化集团，据初步估计，近两年来，该集团涉案金额接近100亿，是同类案件中浙江乃至全国最多的。

最近，以温州乐清警察为中心的全市数百人的警力，在温州很多地区和广东、青海等，展开了网络逮捕行动，逮捕了29名共同相关人员。

端有特大信用卡非法结算集团。

今年5月，乐清警察发现，以温州人徐某为首的特大pos机非法兑现集团，在温州和全国各地他们的“业务”疯狂。

徐某，温州鹿城人，37岁。

据警察透露，徐先生组织了数十人，从西宁、深圳、广州等pos机供应商那里租借了大量的pos机，据点在温州，进行非法的现金化业务。 他们还将这些在外国处理的pos机租赁给温州和全国各地的非法占领地点。

徐某从外地租了pos机，手续费从0.15%到0.4%即可。 这些pos机转租给下一家的话手续费是1%。 中间手续费的差额是徐某等人赚的利润。 另外，需要卡结算的客户需要支付2%的手续费。 这笔钱也是徐某等人赚的。

根据警察的调查，该集团从事pos机的非法现金化业务，至少已经两年多了，自己设置的点和支付房租的据点达到了50个以上。

为了逃避警察的打击，徐先生等人经常在各据点之间轮流采用pos机，隐瞒了方法。

警察估计这个集团的非法经营额达到了百亿元。 从2009年开始，通过非法现金化等手段，这个集团已经获利数千万元。

组织严格来说也进行企业化经营

警察说，徐某为首的特大卡结算集团，最大的特色是分工确定，组织严密。

这个集团的运营模式是“先进”，基本使用企业化管理模式。 “企业”设有业务部和财务部等部门，既有专门用于业务宣传的，也有向外国租赁pos机的。 财务部的负责人孙某和技术保养部的负责人林某都是该集团的骨干成员。

孙某负责各部门的人事配置和企业财务解决。 例如，他必须给顾客打电话扣除手续费后的现金金额，负责资金的结算和结算。

“因为温州当地经营pos机，所以审查和要求很高，我们把目光投向了其他省份，有点地方银行对pos机手续的要求很低，所以给了我们可以钻的空子。 ”。 徐某告诉了警察。

该集团的pos机也大部分来自全国其他地区，为了这些pos机在温州有用，林先生被雇佣，成为了“企业”的技术总监。

林某是电脑高手，他在解码外国pos机的同时，还负责各据点的“工作人员”领域的业务训练。

据悉各部门负责人除了基本工资外，还享受着徐某约定的业务加薪。

为了确保安全，徐某的“企业”总部必须经常更改地址。 “这也给警察的搜查事业带来了很大的困难，警察试图找到线索将其逮捕，但发现徐某的“总部”失踪了。 ”。 事件的警察介绍。

今年8月9日，乐清警察经过搜查，在温州市公安局主持下，展开统一行动，一网打尽了该集团。

徐某是设置在温州下吕浦的现场藏身之处，警察当场没收了120台以上的pos机，银行费用堆积如山等。

召集顾客逐渐发展为伙伴

徐先生说，到2009年为止，法律还没有确定pos的现金化是违法的，“我认为这样的业务有市场，开始理解pos的现金化业务”。

年下半年，徐某也基本上走了这条路。 “企业”迅速发展后，也出现了一点“子企业”。

瑞安人夏某是典型的例子，因为需要资金周转，所以经常需要信用卡现金化，夏某不能离开pos机。 但是看每次的现金化，达到了手续费的2%，他很疼。

于是，他考虑去租pos机。 这样，你就可以自己刷卡不用手续费赚别人的钱了。 注意到，夏某成了徐某的底线。

据警察说，徐某的大部分据点负责人都像夏某一样将顾客兑现，逐渐迅速发展起来。

现在，该集团明确了14亿元的涉案金额，但警察初步估计，总涉案金额将达到近100亿元。

目前，此案还在调查中。 (通讯员林腾龙徐献少记者解亮)